Factoring Nedir?

Faktoring, açık hesap esasına gore vadeli mal veya hizmet satan kurumların, yurtiçi veya yurtdışı satışlarından doğan alacaklarının temlik alınarak onlara aşağıdaki hizmetlerin sunulduğu bir finansman yöntemidir. Bu hizmetler şöyle sıralanabilir:

• Alacağın vadesinde takibi ve tahsili.
• Borçlunun ödeyememe haline karşı alacağın %100 garanti edilmesi
• Alacakla ilgili vadeden önce finansman olanağı sağlanması.

Bu paketten ihtiyaç duyulan hizmeti tek tek seçmek veya paketin tamamını almak satıcı firmanın tercihine bağlıdır.

Faktoringin Çeşitleri

• YURTİÇİ FAKTORİNG: İç piyasada yaptığınız;
  • Açık hesap
    
  • Çek - senet karşılığı

satışlarınızın finansmanında size yardımcı olur.

• İHRACAT FAKTORİNG: Diş pazarlarda yaptığınız vadeli ve Mal Mukabili satışlarınızla ilgili tercihinize bağlı olarak, hizmet paketindeki üç servisi (alacağın tahsili, garanti ve finansman ) tek tek veya bir arada size sunar.

Faktoringin Avantajları

• İHRACATÇILAR İÇİN:
  • Dış pazarlarda satış hacmini arttırmak
    
  • Vadeli ve mal mukabili satış imkanı
    
  • Alıcı riskini minimize etme imkanı
    
  • Dış pazarlarda fiyat ve vade konusunda rekabet gücü
    
  • İstihbarat
• YURTİÇİ SATICILAR İÇİN:
  • İşletme sermayesi yaratma imkanı
  • Alacak hesaplarını etkin yönetmek
  • Düzenli nakit akışı

Faktoringin Maliyeti

Faktoringde iki unsurdan oluşan bir maliyet söz konusudur.

• Faktoring Komisyonu: Garanti ve tahsilat hizmetleri karşılığı alınan bir komisyondur.Fatura bedeli üzerinden tahsil edilir ve verilen hizmet türüne göre %0,5 ile % 1,5 arasında değişir.
• Faiz: Finansman hizmeti talep edildiği takdirde kullanılan fonun günlük bakiye üzerinden oluşan faizi, iskonto bedelidir.
  • Yurtiçi : Kısa vadeli banka kredisi faizleri ölçü alınabilir.Farklı olarak vergi adı altında sadece %5 BSMV tahsil edilir, KKDF'den muaftır.
    
  • İhracat : Alıcı (borçlu) yurtdışında olduğu için Türkiye' deki ekonomik koşullardan etkilenmeyen, makul ve çok değişmeyen bir fiyat söz konusu olup vergiden muaftır.

Sık Sorulan Sorular

1. Faktoringden kimler yararlanabilir?
Faktoringden, tüketim malları, ara mallar ve hammadde (gıda, plastik, mobilya, tekstil, metal, ev aletleri, kimya, bilgisayar vb.) üreten sanayi firmaları ve ticari firmalar yararlanabilir.

2. Faktoring için ne teminat gerekir ?
Teminat, bizim tarafımızdan incelenmiş, istihbaratı ve analizi yapılmış alacaklarınızdır. Bunun dışında bir teminat, işleme bağlı olmakla birlikte, genelde istenmez.

3. Temlik edilecek alacakların vadesi ne olmalıdır?
Alacakların vadesi 30 ile 120 gün arasında olmalıdır.

4. İstediğim kadar finansman sağlayabilir miyim?
Finansman limiti, alacakların kalitesine bağlı olup, herhangi bir alt veya üst sınır yoktur.